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Ma méthode complète pour investir en Bourse sereinement (ETF, actions, Bitcoin)
Freedom Invest
March 24, 2025
Sommaire
Aujourd’hui, trop de gens croient encore que la Bourse, c’est réservé aux experts de Wall Street. Que c’est trop risqué. Trop compliqué. Trop chronophage.
Et pourtant… il existe pour moi une approche simple, efficace et surtout puissante, qui te permet d’investir intelligemment et de faire croître ton patrimoine sans passer ta vie derrière l’écran ni prendre des risques inutiles.
💡 Imagine : tu places ton argent chaque mois, de manière méthodique, sur des actifs solides qui traversent les crises et continuent de croître sur le long terme. Pas de stress. Pas de trading. Pas de spéculation. Juste une stratégie claire et éprouvée.
Je vais te dévoiler aujourd’hui ma philosophie et ma stratégie d’investissement.
Mon but est de te partager ce que j’ai appris, comment j’en suis arrivé à cette stratégie et te partager son évolution, les réussites et les échecs afin que ça profite au plus grand nombre, mais surtout un peu égoïstement à moi-même, car ce contenu va me permettre de prendre du recul et de mieux analyser ce que je fais.
Si tu veux gagner du temps et comprendre comment investir sans tomber dans les pièges des débutants et comment faire travailler ton argent pour toi, reste bien avec moi jusqu’au bout!
🚀 Allez, c’est parti !
📌 Pourquoi investir ? La base de tout
Tu sais ce qui est pire que perdre de l’argent en Bourse ? Ne pas investir du tout.
📉 L’inflation grignote ton argent. Ce que tu pouvais acheter avec 100€ il y a 10 ans te coûtera bien plus cher demain. Laisser son épargne dormir en banque, c’est accepter de perdre du pouvoir d’achat chaque année, en silence.
💰 Investir, c’est reprendre le contrôle. Et surtout, c’est donner à ton argent un moteur de croissance. Grâce aux intérêts composés, même de petites sommes peuvent devenir énormes sur le long terme.
📊 Un exemple qui change tout
Imaginons que tu investisses 100€ par mois dans un ETF S&P 500.
Après 10 ans, avec un rendement moyen de 8 %, ton capital aurait déjà grimpé à environ 17 000€.
Après 20 ans, on parle de 55 000€.
Après 30 ans, ton épargne pourrait dépasser 135 000€, juste en laissant le temps faire son travail.
C’est ça la magie des intérêts composés. Ton argent travaille pour toi pendant que tu vis ta vie.
🚀 Répondre à la plus grande peur : "et si je perds tout ?"
Beaucoup ont peur de la volatilité. Mais investir en Bourse, ce n’est pas jouer au casino. Il ne s’agit pas de chercher à deviner le prochain Bitcoin ou la prochaine action miracle.
Avec une stratégie long terme et une diversification intelligente, ton risque diminue drastiquement.
📌 La clé ? Investir régulièrement avec une approche disciplinée et laisser le temps jouer en ta faveur.
👉 Dans la suite, je vais te montrer exactement comment je structure mes investissements et comment tu peux faire pareil pour construire un portefeuille solide et performant.
📌 Ma Philosophie d’Investissement
🚫 Pourquoi je ne suis pas trader ni spéculateur
Beaucoup de gens confondent investir et trader. Moi, je ne cherche pas à deviner les hauts et les bas du marché. Je ne passe pas mes journées à analyser des chandeliers japonais ou à scruter le moindre tweet d’Elon Musk.
Mon objectif, c’est d’acheter au bon prix des actifs solides et de les laisser travailler sur le long terme. La spéculation, c’est jouer contre le marché. L’investissement, c’est s’aligner avec sa croissance.
📉 Le problème avec le trading ?
95% des traders particuliers perdent de l’argent.
Il faut être devant ses écrans toute la journée.
C’est un jeu où l’émotionnel prend le dessus et où la peur et la cupidité dictent les décisions.
📈 À l’inverse, un investisseur long terme :
Achète des entreprises rentables et en croissance.
Profite de l’effet des intérêts composés.
Laisse le temps faire son travail, sereinement.
👉 Ma philosophie, c’est donc d’investir intelligemment, sans essayer de battre le marché en mode casino.
📊 L’importance de l’analyse fondamentale et de la discipline
Je n’achète pas une action juste parce qu’elle "semble intéressante". J’analyse ce qu’il y a derrière.
💡 L’analyse fondamentale, c’est quoi ?
C’est l’art de regarder sous le capot d’une entreprise pour savoir si elle mérite d’être achetée. Voici ce que je vérifie :
✔ Un avantage concurrentiel fort :
L’entreprise domine-t-elle son secteur ? Est-elle indispensable à ses clients ?
✔ Une croissance solide :
Le chiffre d’affaires et les bénéfices augmentent-ils régulièrement ?
✔ Un bon ROIC (Return on Invested Capital) :
L’entreprise utilise-t-elle bien son capital pour générer de la valeur ?
✔ Un management compétent :
L’équipe dirigeante prend-elle des décisions judicieuses pour les actionnaires ?
👉 L’analyse fondamentale permet d’investir avec confiance. Mais encore faut-il être discipliné.
🏛 Ma vision : investir dans des entreprises solides, profitables et en croissance
Quand j’investis, je cherche des machines à cash. Des entreprises qui :
🔥 Ont un pouvoir de marché : elles dominent leur secteur.
📈 Ont une croissance interne forte : leur chiffre d’affaires grimpe année après année.
💰 Nécessitent peu de capital pour croître : elles ne sont pas ultra-endettées.
🎯 Réinvestissent intelligemment leurs profits : elles maximisent leur rentabilité.
Exemple d’entreprises qui correspondent à ces critères :
Visa (V) : Un modèle ultra-rentable avec peu de coûts fixes.
Google (GOOGL) : Leader du search, dominant sur la pub digitale.
ASML (ASML) : Un acteur incontournable dans l’industrie des semi-conducteurs.
⚠️ Mais attention !
Ce n’est pas parce qu’une entreprise est populaire qu’elle est un bon investissement. Il faut qu’elle soit rentable, en croissance, et bien gérée.
⚖️ Gestion passive vs. gestion active : pourquoi je combine les deux ?
Il y a deux grandes approches en Bourse :
✅ La gestion passive (ETF) : simple, efficace, sans prise de tête.
✅ La gestion active (Stock Picking) : plus risquée, mais potentiellement plus rentable.
👨💻 Pourquoi ne pas choisir l’un OU l’autre ?
Je préfère les combiner pour avoir le meilleur des deux mondes :
🛡 Portefeuille passif (sécurisé et diversifié)
ETF S&P 500 → pour capter la croissance des grandes entreprises américaines.
ETF Nasdaq 100 → pour profiter de la croissance technologique.
Bitcoin (DCA) → en tant que diversification alternative.
🚀 Portefeuille actif (pour surperformer)
Quelques actions bien choisies (Visa, Google, ASML, etc.).
Analyse des tendances séculaires (IA, e-commerce, paiements numériques…).
L’objectif ?
L’ETF me permet de sécuriser et de suivre la croissance du marché.
Les actions sélectionnées me permettent d’aller chercher plus de performance.
🎯Une approche méthodique et efficace
📌 Je n’essaie pas de prédire le marché.
📌 Je me concentre sur les entreprises solides et rentables.
📌 Je mélange gestion passive et active pour optimiser mes résultats.
📌 Je reste discipliné et patient, car en Bourse, le temps est ton meilleur allié.
👉 Dans la prochaine section, je vais te montrer exactement comment je construis mes portefeuilles pour appliquer cette stratégie au quotidien. 🚀
L’investissement, c’est comme construire une maison : il faut des fondations solides, une structure bien pensée et quelques ajouts stratégiques pour optimiser la performance.
J’ai structuré mes portefeuilles de manière à allier sécurité, croissance et diversification, tout en me positionnant sur des actifs pour lesquels j’ai une forte conviction. Trop de diversification nuit à la performance des portefeuilles.
🏗️ La structure de mes portefeuilles
J’ai quatre portefeuilles distincts, chacun avec un rôle précis :
Un portefeuille passif en ETF – La base solide
📌 Objectif : Construire un capital sur le long terme sans prise de tête.
📌 Stratégie : Investissement automatique en DCA (Dollar-Cost Averaging).
📌 Composition :
✔ ETF S&P 500 (100-150 € par mois) – Suivre les 500 plus grandes entreprises américaines.
💡 Pourquoi les ETF ? Parce qu’ils permettent d’investir dans des centaines d’entreprises d’un coup, avec des frais ultra bas, et sans avoir à faire du stock-picking. C’est la meilleure option pour un investisseur long terme qui veut limiter les risques.
Un portefeuille Bitcoin en DCA – La diversification alternative
📌 Objectif : Exposition progressive à Bitcoin sans subir la volatilité.
📌 Stratégie : Achat automatique chaque mois (100-150 €).
Je vois Bitcoin comme une réserve de valeur sur le long terme, une alternative aux monnaies traditionnelles et un actif décorrélé des marchés boursiers.
💡 Pourquoi en DCA ? Parce que Bitcoin est très volatil. Plutôt que d’essayer d’acheter au meilleur moment (ce qui est impossible), j’achète petit à petit pour lisser mon prix d’achat.
Mon PEA actif – Investir en Europe intelligemment
📌 Objectif : Profiter des avantages fiscaux du PEA tout en investissant activement.
📌 Composition :
✔ ETF S&P 500 et Nasdaq 100 – Pour suivre la performance des marchés américains.
✔ Des actions européennes bien choisies – Des entreprises solides avec des fondamentaux robustes.
💡 Pourquoi un PEA ? Parce qu’après 5 ans, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus). C’est un outil fiscal ultra puissant pour investir en actions européennes et certains ETF.
Mon CTO – Sélectionner les meilleures actions américaines
📌 Objectif : Aller chercher plus de performance avec du stock-picking.
📌 Stratégie : Investir dans des entreprises américaines avec un avantage concurrentiel fort.
💡 Pourquoi un CTO ? Parce que le PEA ne permet pas d’acheter des actions américaines. Le CTO donne un accès total aux marchés internationaux.
📊 Comment je répartis mon capital entre ETF, actions et Bitcoin ?
J’ai une approche plutôt agressive, j’essaie de me rapprocher de cette répartition :
📈 30% en ETF → Base solide et diversification automatique.
💰 60% en actions individuelles → Pour booster la performance.
🟠 5-10% en Bitcoin → Une diversification alternative avec une vision long terme.
🚀 L’objectif ? Un portefeuille qui croît avec le temps tout en étant résilient face aux crises.
🎯 Comment je prends mes décisions d’achat et de vente ?
📌 Quand acheter ?
✔ Pour les ETF et Bitcoin, c’est automatique en DCA → Aucun stress, aucune prise de tête.
✔ Pour les actions, je les achète quand :
L’entreprise a un avantage concurrentiel clair.
Son flux de trésorerie et ses marges sont en croissance.
Le ROIC (retour sur capital investi) est élevé.
Son prix est raisonnable par rapport à sa valeur intrinsèque.
📌 Quand vendre ?
✔ Si l’entreprise ne respecte plus mes critères (perte de croissance, gestion défaillante, marché saturé).
✔ Si un meilleur investissement apparaît et que je dois libérer du capital.
🔎 Une approche structurée et efficace
1️⃣ ETF pour une base solide et une croissance régulière.
2️⃣ Bitcoin pour la diversification et une vision alternative.
3️⃣ Un PEA pour optimiser la fiscalité.
4️⃣ Un CTO pour aller chercher de la performance avec des actions américaines.
📌 Je ne cherche pas à faire des coups, je construis un portefeuille robuste qui résiste au temps.
🎯 Conclusion
On a vu tout ce qu’il faut pour investir intelligemment et bâtir un portefeuille solide.
📌 Récap rapide :
✅ Pourquoi investir : l’inflation ronge ton argent, et investir te permet de protéger et faire croître ton capital.
✅ Ma philosophie d’investissement : privilégier le long terme, la discipline et des entreprises solides.
✅ Ma stratégie : un mix ETF + actions + Bitcoin pour optimiser la performance et limiter le risque.
✅ Ma gestion de portefeuille : un PEA pour l’optimisation fiscale, un CTO pour les actions américaines, et une stratégie DCA pour investir sans stress.
💡 L’investissement, ce n’est pas un sprint, c’est un marathon. Ce qui compte, ce n’est pas d’acheter au bon moment, mais d’être régulier et patient.
🚀 Passe à l’action !
Tu as maintenant toutes les clés pour bien investir, mais ce qui compte, c’est de passer à l’action.
💰 Commence maintenant :
📌 Si tu n’as pas encore investi, ouvre un compte et commence avec un ETF large comme le S&P 500.
📌 Si tu es déjà investi, analyse ton portefeuille et ajuste ta stratégie en fonction de tes objectifs.
📌 Si tu veux aller plus loin, continue d’apprendre et de t’améliorer.
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📌 Comment je construis mes portefeuilles